Polizza risparmio e investimenti
Il patrimonio non è fatto solo di numeri. Racconta la tua storia, i tuoi progetti e il futuro delle persone che ami.
Ogni scelta finanziaria dovrebbe partire da un obiettivo concreto: dare valore ai propri risparmi, pianificare il futuro, sostenere nuovi progetti o preservare ciò che si è costruito nel tempo.
Ogni patrimonio merita una strategia.
Non esistono due persone con gli stessi obiettivi. C’è chi desidera far crescere i propri risparmi, chi vuole pianificare il passaggio generazionale, chi pensa alla pensione o desidera costruire un futuro più solido per la propria famiglia.
Per questo ogni percorso parte dall’ascolto. Analizziamo insieme la tua situazione, le tue priorità e il tuo orizzonte temporale per individuare le soluzioni più coerenti con i tuoi obiettivi.
Un approccio costruito intorno a te.
Pianificazione finanziaria
Valorizzazione del patrimonio
Investimenti
Gestione della liquidità
Previdenza
Pianificazione generazionale
Tutela e diversificazione del patrimonio
L’obiettivo non è inseguire i mercati. È costruire un progetto che abbia senso per la tua vita.
Consulenza significa accompagnarti nel tempo.
Le esigenze cambiano, così come cambiano i mercati e gli obiettivi personali.
Per questo crediamo in una relazione continuativa, basata sul confronto, sull’aggiornamento costante e sulla capacità di adattare le strategie all’evoluzione della tua vita.
Perché le decisioni importanti non si prendono una volta sola. Si costruiscono insieme, nel tempo.
Ogni grande progetto inizia da una buona consulenza.
Prenota un appuntamento con i nostri consulenti. Analizzeremo insieme i tuoi obiettivi e costruiremo un percorso personalizzato per valorizzare il tuo patrimonio con una visione di lungo periodo.
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Contratti, acquisti, condominio e mobilità. Difendi i tuoi diritti e la tua serenità, ogni giorno.
Approfondimenti
Flessibilità
Percorsi di investimento
Possibilità di impiegare i risparmi con la massima efficacia grazie ad uno dei due percorsi finanziari disponibili che investono attualmente il 50% in linee di OICR ed il restante 50% in gestione separata GESAV con la serenità di poter cambiare percorso al mutare delle esigenze:
- Percorso Obiettivo: orientato al graduale apprezzamento del capitale grazie ad una gestione bilanciata fra la componente obbligazionaria e quella azionaria.
- Percorso Ambizione: volto a catturare maggiormente la crescita del mercato azionario.
Tranquillità di sapere che il capitale accumulato segue sempre la strada migliore per bilanciare affidabilità del risparmio e ricerca delle opportunità finanziarie, specie in funzione di quanto manca al compimento del piano. Entrambi i percorsi finanziari, infatti, si sviluppano in 3 fasi correlate al tempo mancante alla scadenza del piano di versamento dei premi:
Accumulo: ribilanciamento degli OICR per ottimizzare il posizionamento del capitale in linea con gli andamenti dei mercati azionari
Salvaguardia: difesa del capitale accumulato nella fase precedente
Consolidamento: al termine del piano dei versamenti, stabilizzazione del capitale maturato attraverso investimenti a bassa volatilità.
Tutela per te e i tuoi progetti
Serenità di tutelare i propri progetti con una serie di garanzie e servizi:
Sostengo per affrontare con serenità l’eventuale arrivo di una malattia grave.
Traguardo per portare a termine senza difficoltà il piano di risparmio nel caso in cui un evento inatteso dovesse causare invalidità o inabilità. Il livello di protezione può essere incrementato, in funzione delle specifiche esigenze e con un contributo aggiuntivo, scegliendo il servizio Traguardo Plus.
Proteggo per tutelare il futuro dei propri cari in caso di prematura scomparsa. Per una maggiore tutela è disponibile, con un importo aggiuntivo, il servizio Proteggo Plus.
Altri vantaggi
Sicurezza di poter contare su di una gamma di prestazioni e di servizi che aiutano a prendersi cura della propria salute, specie in caso di evento imprevisto, tra cui:
- Consulenze mediche specialistiche nell’ambito della cardiologia, ortopedia, neurologia e ginecologia;
- Secondo parere medico internazionale su casi che comportano un dubbio diagnostico/terapeutico;
- Gestione integrata a domicilio dell’assistenza e della riabilitazione post evento.
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